Investovanie bolo donedávna doménou výhradne ľudských analytikov a maklérov. Dnes však, vďaka umelej inteligencii, prechádza radikálnou transformáciou.
V súčasnosti stojíme na prahu novej éry, kde sa algoritmické modely a strojové učenie stávajú kľúčovými nástrojmi pre finančné rozhodovanie.
Tento vznikajúci trend predstavuje nielen technologický pokrok, ale aj zásadnú zmenu v spôsobe, akým jednotlivci a inštitúcie spravujú a rozširujú svoj majetok.
Umelá inteligencia sľubuje, že prekoná ľudské obmedzenia v rýchlosti a objektivite, čím otvára dvere k sofistikovanejším a potenciálne výnosnejším investičným stratégiám.
AI systémy dokážu identifikovať zložité vzorce a skryté korelácie, ktoré by ľudskému oku unikli. Môžu tak predpovedať trhové pohyby s presnosťou, ktorá bola predtým nemysliteľná.
Už aj na Slovensku
Slovenský investičný trh sa nedávno dočkal významného míľnika, ktorý signalizuje novú éru v správe aktív. ČSOB, v spolupráci so svojou materskou skupinou KBC Asset Management, priniesla na trh fond, ktorého kormidlo drží umelá inteligencia.
Ide o Optimum Fund Enhanced Intelligence Global Allocation, investičné riešenie, ktoré spája najmodernejšie technológie strojového učenia s overenou expertízou investičných manažérov.
Tento fond nie je len evolúciou, ale skutočnou revolúciou v prístupe k finančnému plánovaniu a rozhodovaniu o alokácii majetku v neustále sa meniacom globálnom prostredí.
Superschopnosti AI
Využitie umelej inteligencie pri riadení investičného portfólia predstavuje zásadný odklon od tradičných metód. Ľudský analytik dokáže spracovať len obmedzené množstvo informácií za určitý čas. Možnosti umelej inteligencie sú však omnoho širšie. V rámci fondu spracováva obrovské dátové súbory v reálnom čase.
Využíva takmer 200 rôznych matematických modelov a analyzuje viac ako 1 200 ekonomických a trhových ukazovateľov. Táto bezprecedentná analytická kapacita umožňuje fondu reagovať na trhové podmienky s rýchlosťou a precíznosťou nedosiahnuteľnou pre človeka.
Systém strojového učenia sa neustále trénuje a zdokonaľuje na základe najnovších dát. To zabezpečuje, že investičná stratégia sa vždy adaptuje a optimalizuje vzhľadom na aktuálnu situáciu na svetových trhoch.
Hybridný prístup
Fond bol spustený už v novembri 2020 v Belgicku, kde bol 2 roky dôkladne testovaný. Keďže prevedené testy overili jeho spoľahlivosť a schopnosť generovať výsledky, dnes je konečne dostupný aj pre slovenských investorov.
Kľúčovým prvkom tohto riešenia je jeho hybridný prístup. Hoci AI zohráva rozhodujúcu rolu pri generovaní investičných signálov a pri alokácii aktív, nejde o systém, ktorý by pracoval úplne izolovane.
Umelá inteligencia neustále pracuje pod dohľadom špecializovaných tímov odborníkov z KBC. Tieto tímy poskytujú nadhľad a strategické usmernenie, čím zabezpečujú, že investičné rozhodnutia zostávajú v súlade s cieľmi fondu. Spĺňajú tak aj prísne regulačné požiadavky.
Klienti tak získavajú to najlepšie z oboch svetov. Rýchlosť a analytickú silu umelej inteligencie a zároveň skúsenosti a obozretnosť ľudského experta. Tento prístup minimalizuje riziko neočakávaných chýb a zabezpečuje robustnosť celého procesu správy majetku.
Diverzifikácia
Investičná stratégia fondu stavia na globálnej alokácii, čo znamená, že fond investuje do širokého spektra aktív po celom svete, vrátane akcií, dlhopisov, hotovosti a alternatívnych investícií.
Táto diverzifikácia naprieč rôznymi triedami aktív, sektormi a geografickými regiónmi je základom pre znižovanie rizika a optimalizáciu výnosového potenciálu.
Cieľová štruktúra portfólia sa typicky nastavuje na vyváženú úroveň rizika, s primárnym zameraním na približne päťdesiatpäť percent akcií a štyridsaťpäť percent dlhopisov. Presné pomery sa však dynamicky menia v závislosti od analýz AI a aktuálnych trhových signálov.
Fond je primárne určený pre investorov s investičným horizontom minimálne piatich rokov a je vhodný pre tých, ktorí preferujú eurové investičné riešenie s komplexnou správou.
Prečítajte si aj
Rizikovosť
Vďaka svojej globálnej povahe a diverzifikácii fond možno zaradiť do strednej rizikovej kategórie. Súhrnný ukazovateľ rizika ho radí na stupeň tri, čo odráža miernu až strednú volatilitu. To je porovnateľné s inými vyváženými globálnymi fondmi na európskom trhu.
Dôležitou a progresívnou zmenou, ktorá sa udiala v súvislosti s týmto fondom, je jeho preorientovanie na zodpovedné investovanie. Politika fondu bola upravená tak, aby spĺňala kritériá tohto typu investovania, predovšetkým na základe negatívneho screeningu.
Dôležitá transformácia
Predstavená zmena zahŕňa prístup, pri ktorom sa fond aktívne vyhýba investíciám do spoločností, ktoré nespĺňajú stanovené štandardy udržateľnosti a etiky.
Týmto krokom ČSOB a KBC reagujú na rastúci dopyt investorov po produktoch, ktoré nielenže prinášajú finančný výnos, ale zároveň pozitívne prispievajú k udržateľnejšej budúcnosti.
Transformácia investičnej stratégie tak zabezpečuje, že moderná technológia v podobe umelej inteligencie je využitá na dosiahnutie nielen finančných, ale aj spoločensky zodpovedných cieľov.
Fond, ktorý má domicil v Belgicku a funguje pod dohľadom Financial Services and Markets Authority – FSMA, sa tak stáva priekopníkom v spájaní technológie, globálnej alokácie a princípov ESG – Environmental Social Governance.
Pre slovenského investora je fond Enhanced Intelligence dostupný vo forme jednorazovej alebo pravidelnej investície. Pôvodné vysoké vstupné požiadavky na minimálnu investíciu boli zrušené a namiesto nich sa otvorila možnosť investovať už od 200 eur jednorazovo a od 20 eur v rámci pravidelného investičného plánu.
Týmto sa investovanie do fondu riadeného umelou inteligenciou stalo prístupnejšie pre širšie spektrum retailových klientov. Moderný investor nájde v tomto produkte silného partnera pre zhodnocovanie svojich financií. ČSOB jasne ukazuje, že budúcnosť investovania na Slovensku poháňa sila dát a umelej inteligencie.
Upozornenie: Všetky články publikované na webstránke majú všeobecnú povahu a nezohľadňujú vašu individuálnu situáciu. Nepredstavujú investičné poradenstvo, ani návrh na uzatvorenie obchodu. S investovaním sa spája riziko. Minulá výkonnosť nie je zárukou budúcich výsledkov. Pred akýmkoľvek investičným rozhodnutím odporúčame konzultovať ho s kvalifikovaným finančným poradcom. Autor ani prevádzkovateľ magazínu nenesú žiadnu zodpovednosť za akékoľvek finančné straty alebo škody.
